Не пугайтесь Черных лебедей

С помощью этого простого примера Нассим Николас Талеб иллюстрирует свою идею относительно птицы иного полета — Черного лебедя, под которым понимает непредвиденное яркое событие, способное подорвать любое основанное на наблюдениях убеждение и перевернуть все с ног на голову.

Почему подобные явления редки, масштабны, внезапны, как жить со знанием о них и извлекать из этого пользу, автор рассказывает в своей книге «Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости».

Статья будет полезна профессионалам, которым приходится принимать решения в условиях неопределенности, а также тем, кто мечтает о лаврах победителя и готов рисковать.

Пороки мышления: жизнь на две страны

Издавна человек стремился сделать мир более простым и понятным. Поэтому принялся искать объяснения событиям, строить типовые (сильно упрощенные) модели и выводить средние показатели.

Сама логика обработки данных привела к тому, что все уникальное перестало учитываться, и мы поселились в Среднестане, где знакомые схемы и структурированное знание заслонили от нас реальность.

Но середняков это не огорчило, ведь цель оказалась достигнутой: отныне события можно было не просто описывать и классифицировать, их можно было предсказывать. И жизнь бы окончательно наладилась, если бы не периодические, каждый раз внезапные вторжения Черных лебедей — обитателей другой, несправедливой страны, Крайнестана, где балом правит случайность, игра всегда идет по-крупному и, главное, нет середняков, а есть либо победители, либо проигравшие.

Черным лебедем называется событие, выбивающееся даже из самых фантастических теорий.

Оно обладает следующими характеристиками:

Это событие аномально, так как ничто в прошлом его не предвещало.

Оно обладает огромной силой воздействия.

Человек, подчиняясь своей природе, придумывает ему объяснение. Но уже после того, как оно случилось.

Приспособиться к вторжению Черных лебедей, которые со временем стали наведываться все чаще, у нас не получилось, поэтому мы начали их бояться.

Бояться настолько, что еще сильнее вцепились в идею определенности. Потребность в определенности — естественная потребность человека. Но одновременно и порок мышления.

Собирая данные, анализируя их и делая прогнозы, мы неизменно совершаем одни и те же ошибки:

а) выхватываем фрагменты из целой картины увиденного и путем их обобщения делаем выводы о невидимом;

б) стремимся логически увязать разрозненные факты и события, превращая их в историю, вписывая в схему;

в) ведем себя так, будто Черных лебедей не существует;

г) забываем: то, что мы видим, может оказаться не всем, что есть на свете;

д) сосредотачиваемся на нескольких ясно очерченных зонах неопределенности.

Между тем логика Черного лебедя делает гораздо более важным то, чего мы не знаем. Многие Черные лебеди, явившись, потрясли мир именно потому, что их никто не ждал.

Конечно, проанализировав постфактум крупные катастрофы и теракты, мы смогли чему-то научиться. Но тут же решили: больше такого не повторится, — и оказались в ловушке.

Следующий Черный лебедь может быть совершенно другим. Однако пока это событие не материализуется, оно остается для нас слишком абстрактным. А значит, когда очередной Черный лебедь взмахнет крылом, земля снова уйдет у нас из-под ног.

Пока же этого не случилось, люди продолжают анализировать и делать прогнозы.

Заблуждения пророков: жизнь в ладу с собой

Парадоксально, но в Среднестане представители ряда профессий каждый день сталкиваются с неопределенностью и сильно зависят от предсказаний — собственных или «экспертных».

Пророчества же в большинстве случаев оказываются смешными, но мало кто об этом догадывается. Пытаясь заглянуть в будущее, «предсказатели» фокусируются на обыденном, напрочь забывая о Черных лебедях.

Это заставляет «пророков» прогнозировать по шаблону без допуска на ошибку. При этом они сами, да и остальные, опирающиеся на их прогнозы при принятии решений, становятся жертвой трех заблуждений, порождаемых непониманием природы неопределенности.

Первое — вера в то, что степень неопределенности не так уж важна. Прогнозу верят безоглядно, не задумываясь о его точности. На самом же деле для адекватного планирования умение хорошо просчитать и предвидеть варианты гораздо важнее, чем сам прогноз.

Второе — непонимание того, что чем длиннее временной отрезок, тем сложнее дать точный прогноз.

Третье и, пожалуй, самое серьезное — недооценка случайного характера предсказываемых переменных. Благодаря прихоти Черных лебедей эти переменные могут вписываться как в более пессимистический, так и в более оптимистический сценарий, чем тот, что в данный момент кажется очевидным.

Доверчивым «потребителям» прогнозов остается только удивляться, что все пошло не так, жалеть о случившемся или радоваться — в зависимости от того, чем обернулось для них непредвиденное событие.

«Пророков» же выручает снисходительное отношение к себе и собственным прогнозам. Иначе аналитики рынка, трейдеры и финансисты погубили бы себя и свою карьеру, мучаясь угрызениями совести и чувством вины.

Чтобы сохранить душевное здоровье (и хорошую репутацию), гораздо честнее делать прогноз, допуская возможность ошибки.

Однако «предсказатели» предпочитают объяснять фиаско, прибегая к уловкам. Например, заявляют, что играли в другую игру: основывались на открытых данных, в то время как часть важной — определяющей — информации была по тем или иным причинам недоступна. Или же излучают уверенность, что прогноз был «почти» правильным.

Наконец, не забывают о возможности свалить все на непредвиденные обстоятельства.

И последний вариант не самый худший, ведь от того, чтобы прикрываться случайностью, до того, чтобы признать ее полное право на существование, один шаг.

В свете неизвестности: жизнь не по плану

Усвоив, что предсказать будущее нельзя, не стоит отчаиваться. Проще всего оставаться человеком, смирившись с положением вещей, так как нам важно иметь возможность судить, оценивать, высказывать собственное мнение и делать прогнозы.

Не лишайте себя этого удовольствия. Чего следует избегать, так это ненужной зависимости от губительных крупномасштабных предсказаний. А из неопределенности необходимо научиться извлекать выгоду. Главное — быть готовым к любым возможным случайностям.

И тут пригодится «стратегия штанги».

Ее суть в том, чтобы одновременно реализовать предельно консервативную и предельно дерзкую стратегии.
Например, у вас есть деньги, которые вы хотите вложить в расчете на прибыль.

В такой ситуации 85–90% капитала следует вложить в максимально безопасные ценные бумаги, а оставшиеся 10–15% — во что-нибудь по-настоящему рискованное: в венчурное предприятие, разработки ученых-новаторов, издание романа неизвестного писателя и т. п. При таком раскладе вы перестанете зависеть от ошибок «предсказателей» рисков — вы уже подстелили соломки где только можно.

Эксплуатировать идею непредсказуемости — вполне реально, если следовать некоторым рекомендациям.

1. Умейте отличать «хорошие» случайности от «плохих».

Остерегаться Черных лебедей нужно там, где они могут нанести сокрушительный удар и обернуться тяжелой потерей. При этом следует быть максимально открытым для «хороших» Черных лебедей — для удачи. При этом необязательно досконально изучать структуру неопределенности. Когда убытки сведены к минимуму, можно действовать безрассудно.

2. Не гонитесь за точностью и конкретикой, учитесь мыслить шире.

Не пытайтесь предсказать определенного Черного лебедя — невозможно все время быть настороже.

3. Хватайтесь за любую возможность или за все, что на нее смахивает.

Возможности выпадают намного реже, чем мы думаем. Чтобы поймать «счастливого» Черного лебедя, нужно самим искать с ним встречи.

4. Остерегайтесь разработанных государственных планов.

Главное для слуги народа — выжить и продержаться на плаву как можно дольше, а вовсе не докопаться до истины. Это не значит, что чиновники совсем уж бесполезны, просто надо быть начеку, чтобы не пасть жертвой их «производственных издержек».

5. Не тратьте время на борьбу с прогнозистами, биржевыми аналитиками и социологами.

Но если уж решите довериться прогнозу, помните: чем дальше прогноз простирается во времени, тем меньше ему стоит доверять.

Главное правило, которым следует руководствоваться, принимая решения в условиях неопределенности, звучит так:

вы никогда не будете знать неизвестное, поэтому должны сосредоточиться не на вероятности события, а на его последствиях (положительных или отрицательных), предсказать которые гораздо проще.

В результате, когда Черный лебедь нагрянет, все, что вам останется, — смягчить последствия его визита.

А что в итоге

Сегодня наш мир все чаще сотрясают масштабные непредвиденные события: кризисы, катаклизмы, теракты. Усилия, прилагаемые нами к тому, чтобы избежать их, тщетны. Бояться подобных событий — малопродуктивно. Гораздо полезнее допускать их вероятность и научиться жить со знанием того, что перемены могут произойти внезапно. И быть готовыми:

1. Не доверять масштабным прогнозам, сделанным как госчиновниками, так и независимыми экспертами. Помнить, что чем больший временной отрезок охватывает прогноз, тем ниже его достоверность.

2. Принимая решения в условиях неопределенности, сосредоточиться на последствиях внезапного крупного события, а не на его вероятности.

3. Быть предельно консервативным в делах и сводить риски к минимуму, чтобы обеспечить себе возможность потратить часть ресурсов на что-то безрассудное.

4. Стремиться к встрече с Черным лебедем, быть открытым для удачи и не разбрасываться возможностями.

5. Принимать непредвиденные события как данность и стараться смягчить их последствия.

Кстати, семинар Нассима Талеба пройдет 12 октября в Москве по адресу: Новый Арбат, д. 36, конференц-зал Правительства Москвы. Начало мероприятия в 10:00. Клиенты Мегаплан могут приобрести билеты со скидкой 7% пройдя по ссылке.

Текст: Татьяна Турбал, Иллюстрации: Константин Амелин

Послесловие:

Думал часто о том, что правило «этого не будет, так как этого не было раньше и вообще не может быть» очень даже не работает. Потому что вот теперь, наоборот, точно будет. Как сейчас все носятся со слухами, что ЖКХ подорожает и доллар резко продолжит прерванный рост. На каждом углу. Может, будет, может, нет. Осенью 2014-го немногие ждали и были готовы.

Подписывайтесь на наш чат в Телеграме

Слушайте статью в iTunes

Для Android: попробуйте такой вариант и обязательно напишите, как вам.